如何选择指数
各位好,相信很多人对如何选择指数都不是特别的了解,今天就来帮助大家,解决大家的一些困惑,下面一起来看看吧!
如何选择好的指数基金用哪些指标来判断
一、关注基金所跟踪的指数
投资者在指数型基金的投资中需要注意两个问题,第一是基金的跟踪指数问题,选择指数基金需要关注基金所跟踪的指数是否值得选择,指数的标的范围不能过小。
一般讲,大的指数比较稳定一点,因为标的范围比较广的指数,市场代表性好一点,长期表现会更平均一点。
据统计,从2004年6月30日至今,表现最好的指数是深证100指数,涨幅超过450%,第二名是中证100指数,涨幅接近430%,其次是沪深300指数,涨幅超过380%。今年以来涨幅排名前三名的,则为深证100指数、沪深300指数和中标300指数,基本上都是成份股范围比较广的指数基金表现比较出色。
二、关注指数型基金的增强型与普通型
除所跟踪的指数外,投资者还应判断,是应该配置普通指数基金还是增强型的指数基金。马永谙表示,在不同的市场环境下,选择应有所不同。目前的市场环境中, A股市场还不是完全有效的市场,在这样的市场中,增强型基金的表现可能比较好,但是,把眼光放远一些,普通指数型基金则可能会最终跑赢增强型基金。
据了解,在现有的指数基金中,一种是普通的指数基金,以有效地跟踪基准指数为投资目标,其中以ETF的拟合度最高。
另一种是增强型指数基金,这种基金是在纯粹的指数化投资的基础上,根据股票市场的具体情况,进行适当的调整,如长盛中信全债、银华-道琼斯88、万家公用事业。
三、选跟踪误差小的基金
评价指数基金及其基金经理,不能过分看重短期业绩,而应将跟踪误差当作重要指标。某指数基金取得超出跟踪指数20%的业绩,实际只能算是一只主动性股票基金,而不能将其看做是被动性指数基金。只有既能较好地控制跟踪误差范围又能取得超越标的指数业绩的,才当属优秀的指数基金。
四、选指数基金开发和管理能力强的基金公司
选指数基金开发和管理能力强的基金公司。指数基金尽管属于被动投资,但选择指数标的、降低跟踪误差、减少交易操作等,仍需要基金管理公司有较强的管理能力。目前,国内已有十几家基金管理公司推出了指数基金。
其中易方达、华夏、嘉实、鹏华等基金公司的指数基金表现优异,显示了公司在指数基金的稳定回报方面具有较强能力。
五、费率的比较
指数型基金是非职业的长期投资者的首选投资对象,尤其适合教育基金、养老金等投资目标。通常,从长期来看,只有20%左右的主动投资型基金的收益率能够超过指数型基金,其中又只有10%左右的主动投资型基金能够比指数型基金的收益率多1%,而比指数型基金的投资收益率高3%以上的主动投资型基金还不到全部股票型基金的0.5%。这是因为指数型基金是充分分散投资的结果,具有高容错性和适应性,而且由于采取被动投资策略,指数基金的换手率很低,交易费用、管理费用和托管费用都比主动投资型基金要低得多。
指数怎么买
指数基金有两个大的购买渠道,一个是ETF的场内交易,一个是场外指数基金的申购赎回。
1、ETF场内交易对那些想在交易时段内买入ETF份额的投资者很适合,因为ETF的买卖交易没有申购费赎回费,当天买,第二天就可以卖,交易佣金也相对便宜很多,所以会受到越来越多人的欢迎。
2、如果对场内交易不习惯,也可以在场外(比如基金公司官网,支付宝等代销渠道)申购赎回指数基金,像是很多ETF都提供了联接基金,不用开股票账户也可以简单轻松投资指数。
3、做定投,恐怕是小白投资指数基金最最基础的,也是最容易上手的操作了。只要设置好要投什么指数基金,多久投一次,每次投多少,从哪里扣款等等细节,设置成功后就可以让系统自动投资,自己只要保障有足够金额够扣款的就行。
4、甚至,有些基金公司还推出了“目标赢”的定投功能,比如广发基金APP,找到一只中证100指数基金,就可以对它进行设置定投。
5、在定投设置里选择打开“目标赢”选项,就可以在定投盈利达到一定的百分比后,系统自动帮你止盈,避免有些投资者可能工作繁忙,来不及看日常的涨幅,导致自己的定投账户赚到了这么多收益,却没有及时止盈,最后又跌了回去,白白错失收获时机。
6、对于目标收益率,如果默认的百分比不合心意,你也可以点击下箭头,在弹出菜单里自己设置满意的数字。