如何预防银行柜员作案
大家好，今天来为大家解答如何预防银行柜员作案这个问题，包括银行现金柜员对于反洗钱工作的认识也一样很多人还不知道，因此呢，今天就来为大家分析分析，现在让我们一起来看看吧！
如何防范商业银行综合柜员制操作风险
(一)加强实行综合柜员制的可行性调查。综合柜员制是经济金融发展到一定阶段的必然产物，制度实施的有效性与该地区经济发展水平、企业经营状况、金融机构所占市场份额、科技水平、员工素质密切相关。实行综合柜员制需在认真调查研究的基础上，进行科学可行性论证，这是规避投资风险的有效途径，对讲求效益的商业银行来说是必须的。
(二)完善规章制度，狠抓制度落实。金融风险与金融机构“相伴终生”，任何模式下都有风险存在。制度设计者的责任就在于最大限度的减少制度漏洞，把趋于完善做为终极目标。首先，要结合本单位的实际，不断修订和完善制度，使之更加规范化、科学化。重点是对业务操作的实时监督，笔者认为以柜员“唱收唱付”为启示，完善客户确认机制，对大宗业务采取电话或传真方式由客户单位再确认机制，客户确认要具备可视性和记录功能。其次，要对相关配套制度和措施的完善。改革分配制度，明确经营责任，量化考核目标，严格奖惩制度，形成向一线倾斜、向贡献突出人员倾斜的劳动工资分配体系。在完善制度的同时，还要在认真落实制度上下功夫，加大对违规操作的查处力度，形成人人遵守制度、按章操作的良好环境和氛围。
(三)加强内控建设，完善防范机制。一是要加强内部监督。首先，将柜员岗位制约做为风险防范的第一道防线，做到责任到岗，落实到人，相互制约，互相监督，以减少一线的风险；其次，全面落实总会计、坐班主任、业务监管员制度，筑牢“三位一体”的第二道防线；第三，加强事后监督，并进一步完善监控系统的功能，实现监控系统联网集中管理，加强对监控信息的分析利用，充分发挥第三条防线的作用。二是发挥审计作用，加大再监督力度。要充实审计部门的力量，提高内部审计的频率，加大内部审计的查处力度，充分发挥再监督的作用。
(四)加强人员培训，提高员工素质。实施综合柜员制对临柜人员业务素质提出更高的要求，柜员业务素质和操作技能的高低是综合柜员制能否成功推广的关键。为此，商业银行应建立柜员培训制度，制定中长期和短期柜员培训计划，加强对柜员业务规程、计算机操作，点钞技能的培训，强化对柜员的法制教育。
10年银行柜员教你如何避免错误
齐帆齐微课
大学毕业后，我在银行坐柜10年，一部银行工作史也是一部错误成长史，大大小小的错误犯了很多。
本人性格豪爽，不拒小节，大大咧咧，有个致命缺点，做事粗枝大叶，容易犯错。
刚上班的第二天，把客户取款35000元做成存款35000元，下午结账，短款70000元。给客户打电话，追回，在以后的柜员生涯里，同样的错误又犯了四、五次。
那时，给领导们留下了非常不好的印象，论赏提拔永远轮不到我，主管也不放心把重要的事交给我做。
通过几年的教训，我也不断总结，如何避免同样的错误再次发生？
01 重要事项反复确认
樊登老师在《可复制的领导力》强调:重要的事情，不能只确认一次，要反复确认。
有实验表明:第一次确认可以将错误降低到8%，第二次确认可以将错误降低到9%左右。
在工作几年后，我也总结出了这一规律，在每办完一次业务后，再确认一次，柜面差错率大大降低。
02建立错误清单
孔子提倡“一日三省吾身”。鲁迅也说过“我的确时时刻刻解剖别人，然而更多地解剖自己”。
通过记录自己的错误，并不断反省。才能从失败中吸取教训，避免错误的再次发生。
事不过三，同样的错误不能犯三次。在每天回家后，反思当天犯下的错误，记录在错误清单里，直面错误。
犯错并不可怕，怕的是执迷不悟，在错误的道路上越走越远。
03 从错误中总结经验
失败是成功之母，成长中遇到的错误可以是你成功路的绊脚石，也可以是垫脚石，取决于你的选择和态度。
第一女主播薇娅说:“人生没有所谓的弯路，走过的每一步路，都是但达终点的必经之路”。
商场如战场，在她创业早期，有过失误、彷徨，一路上跌跌撞撞走过来，通过不断试错，从失败中不断汲取力量，总结经验，走到了今天。
她鼓励年轻人:要勇于尝试，不断试错，变危机为转机，在失败中积累经验。
04要强化制度学习
孔子说:“学而不已，阖棺而止”。庄子说:“吾生也有涯，而知也无涯。”荀子说:“学不可以已”。
在工作中出现的错误，往往是对制说度理解不透彻，对运作流程不熟悉，有一种错，是无知犯下的错，需要不断学习。
我的合规我负责，别人的合规我有责。
曾国藩曾说“心存敬畏，心有所止，凡善怕者，必身有所止，言有所规，行有所止”
在银行，新入行的员工的第一堂课就是学习《行为准则》，第二堂课是《金融制度》。
如果说:一个银行是金融大厦的钢筋，那么我和我的同事就是一颗颗螺丝钉，只有拧紧每一个螺丝钉，守住每一个关口，才能守住每一道关口。
千里之堤，以蝼蚁之穴溃；百尺之室，以突隙之烟焚，错误是不可避免的，但是不要重复错误。
齐帆齐第4期28天写作成长营(1032)字，累计()字。
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