如何预防银行柜员作案
大家好,今天来为大家解答如何预防银行柜员作案这个问题,包括银行现金柜员对于反洗钱工作的认识也一样很多人还不知道,因此呢,今天就来为大家分析分析,现在让我们一起来看看吧!
如何防范商业银行综合柜员制操作风险
(一)加强实行综合柜员制的可行性调查。综合柜员制是经济金融发展到一定阶段的必然产物,制度实施的有效性与该地区经济发展水平、企业经营状况、金融机构所占市场份额、科技水平、员工素质密切相关。实行综合柜员制需在认真调查研究的基础上,进行科学可行性论证,这是规避投资风险的有效途径,对讲求效益的商业银行来说是必须的。
(二)完善规章制度,狠抓制度落实。金融风险与金融机构“相伴终生”,任何模式下都有风险存在。制度设计者的责任就在于最大限度的减少制度漏洞,把趋于完善做为终极目标。首先,要结合本单位的实际,不断修订和完善制度,使之更加规范化、科学化。重点是对业务操作的实时监督,笔者认为以柜员“唱收唱付”为启示,完善客户确认机制,对大宗业务采取电话或传真方式由客户单位再确认机制,客户确认要具备可视性和记录功能。其次,要对相关配套制度和措施的完善。改革分配制度,明确经营责任,量化考核目标,严格奖惩制度,形成向一线倾斜、向贡献突出人员倾斜的劳动工资分配体系。在完善制度的同时,还要在认真落实制度上下功夫,加大对违规操作的查处力度,形成人人遵守制度、按章操作的良好环境和氛围。
(三)加强内控建设,完善防范机制。一是要加强内部监督。首先,将柜员岗位制约做为风险防范的第一道防线,做到责任到岗,落实到人,相互制约,互相监督,以减少一线的风险;其次,全面落实总会计、坐班主任、业务监管员制度,筑牢“三位一体”的第二道防线;第三,加强事后监督,并进一步完善监控系统的功能,实现监控系统联网集中管理,加强对监控信息的分析利用,充分发挥第三条防线的作用。二是发挥审计作用,加大再监督力度。要充实审计部门的力量,提高内部审计的频率,加大内部审计的查处力度,充分发挥再监督的作用。
(四)加强人员培训,提高员工素质。实施综合柜员制对临柜人员业务素质提出更高的要求,柜员业务素质和操作技能的高低是综合柜员制能否成功推广的关键。为此,商业银行应建立柜员培训制度,制定中长期和短期柜员培训计划,加强对柜员业务规程、计算机操作,点钞技能的培训,强化对柜员的法制教育。
10年银行柜员教你如何避免错误
齐帆齐微课
大学毕业后,我在银行坐柜10年,一部银行工作史也是一部错误成长史,大大小小的错误犯了很多。
本人性格豪爽,不拒小节,大大咧咧,有个致命缺点,做事粗枝大叶,容易犯错。
刚上班的第二天,把客户取款35000元做成存款35000元,下午结账,短款70000元。给客户打电话,追回,在以后的柜员生涯里,同样的错误又犯了四、五次。
那时,给领导们留下了非常不好的印象,论赏提拔永远轮不到我,主管也不放心把重要的事交给我做。
通过几年的教训,我也不断总结,如何避免同样的错误再次发生?
01 重要事项反复确认
樊登老师在《可复制的领导力》强调:重要的事情,不能只确认一次,要反复确认。
有实验表明:第一次确认可以将错误降低到8%,第二次确认可以将错误降低到9%左右。
在工作几年后,我也总结出了这一规律,在每办完一次业务后,再确认一次,柜面差错率大大降低。
02建立错误清单
孔子提倡“一日三省吾身”。鲁迅也说过“我的确时时刻刻解剖别人,然而更多地解剖自己”。
通过记录自己的错误,并不断反省。才能从失败中吸取教训,避免错误的再次发生。
事不过三,同样的错误不能犯三次。在每天回家后,反思当天犯下的错误,记录在错误清单里,直面错误。
犯错并不可怕,怕的是执迷不悟,在错误的道路上越走越远。
03 从错误中总结经验
失败是成功之母,成长中遇到的错误可以是你成功路的绊脚石,也可以是垫脚石,取决于你的选择和态度。
第一女主播薇娅说:“人生没有所谓的弯路,走过的每一步路,都是但达终点的必经之路”。
商场如战场,在她创业早期,有过失误、彷徨,一路上跌跌撞撞走过来,通过不断试错,从失败中不断汲取力量,总结经验,走到了今天。
她鼓励年轻人:要勇于尝试,不断试错,变危机为转机,在失败中积累经验。
04要强化制度学习
孔子说:“学而不已,阖棺而止”。庄子说:“吾生也有涯,而知也无涯。”荀子说:“学不可以已”。
在工作中出现的错误,往往是对制说度理解不透彻,对运作流程不熟悉,有一种错,是无知犯下的错,需要不断学习。
我的合规我负责,别人的合规我有责。
曾国藩曾说“心存敬畏,心有所止,凡善怕者,必身有所止,言有所规,行有所止”
在银行,新入行的员工的第一堂课就是学习《行为准则》,第二堂课是《金融制度》。
如果说:一个银行是金融大厦的钢筋,那么我和我的同事就是一颗颗螺丝钉,只有拧紧每一个螺丝钉,守住每一个关口,才能守住每一道关口。
千里之堤,以蝼蚁之穴溃;百尺之室,以突隙之烟焚,错误是不可避免的,但是不要重复错误。
齐帆齐第4期28天写作成长营(1032)字,累计()字。
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