基金费率怎么计算
大家好,关于基金费率怎么计算很多朋友都还不太明白,不过没关系,因为今天小编就来为大家分享一下,相信应该可以解决大家的一些困惑和问题!
基金费率怎么算
在基金交易过程中,是会产生许多基金费用的,基金费率是基金申购费率的意思,基金申购费率是指投资人购买基金份额需支付的费用比率,投资者申购不同基金时,可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。那基金费率怎么算呢?
基金费率怎么算?
基金除申购费率之外,基金涉及的费用还有认购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。申购费是申购基金时候所缴纳的费用;赎回费是赎回基金时所缴纳的费用;以上费用是一次性费用,收取一次不再收取。
管理费是基金公司管理基金收取的费用;托管费是托管银行监管基金公司和保管基金资金的费用;销售服务费是基金公司销售和服务所收取的费用;以上费用是非一次性费用,每天都在计提,然后月底从基金总资产中扣除。
1.申购费的计算
基金申购一般采用金额申购的方式,申购费计算如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)、申购费用=申购金额-净申购金额。
例如:你通过场外投资10,000元申购该基金,对应的申购费率为0.80%,则其申购费为:净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)、申购费用=10,000-9,920.63=79.37(元)
2.赎回费的计算
基金赎回一般采用份额赎回的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,赎回费计算如下:
赎回总金额=赎回份额T日基金份额净值、赎回费用=赎回总金额赎回费率
例如:你通过场外赎回某基金10,000份,假定赎回当日基金份额净值为1.110元,持有期限为25天,对应的赎回费率为0.10%,则其可得到的赎回费为:赎回总金额=10,0001.110=11,100(元)、赎回费用=11,1000.10%=11.10(元)
3.托管费的计算
基金托管费由基金托管人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费,托管费计算如下:
H=E托管费年费率当年天数、H为每日应计提的基金托管费、E为前一日的基金资产净值。基金托管费每日计算,逐日累计,定期支付。
以上就是关于基金费率的相关介绍了,希望对大家有帮助。
基金卖出费率怎么计算
基金买入手续费=基金买入总金额*申购费率,比如买入基金总金额为10000元,申购费率为0.15%,那么可以算出买入手续费为:10000*0.15%=15元。
基金卖出手续费=基金卖出总金额*赎回费率,比如卖出基金总金额为10000元,赎回费率为1.5%,那么可以得出基金卖出手续费为:10000*1.5%=150元。
各基金手续费收费标准不同,投资者可以在基金交易规则中查看具体收费标准。
拓展资料:
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。
基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。
OK,关于基金费率怎么计算的内容到此结束了,希望对大家有所帮助。