银行无效客户如何界定
大家好，今天是为大家分享一下银行无效客户如何界定的一些困惑，接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！
银行集团客户的界定
不同银行认定标准实际上是有所不同的。以下有一些信息供参考:
集团客户识别认定包括初始认定和动态调整。
一、初始认定。初始认定适用于两种情况_一是在全辖范围针对所有存量客户开展全面的集团客户认定工作_二是对新形成的集团客户进行认定。初始认定的具体流程为_
1、总、分行负责组织对存量集团成员构成情况进行全面调查。调查范围应包括但不限于已与集团成员发生信贷关系的所辖行。总、分行下发集团成员认定信息征询函时_应将能掌握的集团全部成员客户名单作为必要附件。
2、收到征询函的行应将集团名单与本行全部存量及拟介入客户名单进行对照分析_识别判断是否有遗漏的成员客户或错误信息。并将能掌握的集团内各成员的关联关系变化情况一并反馈。
经办行发现辖内企业符合集团客户识别标准时_也可主动向总、分行主管客户部门提出认定标准
3、总、分行主管客户部门将有关情况汇总并与所辖行充分沟通_确定集团组织架构_股权_图、成员名单及管理行后_将集团客户认定通知书及集团组织架构图发送各经办行_同时抄送管理行信贷管理部门、授信执行部门。一级分行为管理行的_应将有关情况抄报总行主管客户部门。
4、经办行收到认定通知书后_在CMS中标注集团客户信息_或总、分行主管客户部门在发出集团客户认定通知书时_直接在CMS中标注。
二、动态调整。动态调整主要指对成员有增减变化的存量及新增集团客户名单进行重新认定。动态调整的具体流程为_
1、各级行客户部门发现集团客户其他成员企业在农行存在信用_或发现因产权结构调整等因素导致所属集团变化_应及时向集团客户管理行报告变化情况。报告流程和要求参照初始认定执行
2、管理行主管客户部门汇总审核报送行提供的变化情况后_以集团客户变更认定通知书的形式通知经办行
一级分行为管理行的_应将调整的集团客户名单抄报总行主管客
我行部在对进行授信前期调查时_根据收集到的该客户集团关系信息确定以下企业具有集团客户特征。现按照《中国农业银行集团客户授信业务风险管理办法》_向你行核实是否应按照集团客户进行管理_并请确认属第几集团客户。
在对进行授信前期调查时_根据收集到的该客户集团关系信息_确定以下企业具有集团客户特征。现按照《中国农业银行集团客户授信业务风险管理办法》_向你部申请按照集团客户进行管理_并请认定属于第几类型集团客户。
注_ 1、主营业务概述包括该企业所属行业、主营业务类型、经营的产品种类、企业在行业中的市场地位以及主营业务的经营状况等。
2、财务状况概述包括该企业过去两年的收入变动情况、利润率变动情况、流动比率变动情况、存货周转率变动情况、企业进行的主要收购兼并业务、企业财务管理状况等。
3、重大资产项目概述包括该企业正在进行的以及即将进行的重大投资建设项目_具体内容包括该建设项目的起始时间、项目周期、金额等。
4、担保及重大诉讼情况概述包括该企业为其他企业或个人提供担保的性质、时间以及金额_以及该企业涉及的诉讼案件的背景、案件进展状况以及金额等。
5、关联关系概述主要包括该企业的母公司、子公司以及其他存在重要关联关系的企业名称以及对应的持股比例。
6、高级管理人员情况概述包括总经理、副总经理、财务总监的教育背景、工作履历、经营业绩等。
法院如何界定银行卡的所有权人
法院如何界定银行卡的所有权人
法院能调查被告所有银行卡的明细。
如果法院需要调查当事人银行卡明细的，发卡行必须按照法院的要求提供交易明细，如果不提供的，可根据《民事诉讼法》的规定，对相关人员和单位予以民事制裁。
《民事诉讼法》
第一百一十四条有义务协助调查、执行的单位有下列行为之一的，人民法院除责令其履行协助义务外，并可以予以罚款：
(一)有关单位拒绝或者妨碍人民法院调查取证的；
(二)有关单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、扣押、冻结、划拨、变价财产的；
(三)有关单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助扣留被执行人的收入、办理有关财产权证照转移手续、转交有关票证、证照或者其他财产的；
(四)其他拒绝协助执行的。
人民法院对有前款规定的行为之一的单位，可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款；对仍不履行协助义务的，可以予以拘留；并可以向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议。
法院如何界定存款折钱的所有权人根据《民事诉讼法》第22章的规定，我国人民法院强制执行的通常方法和手段有以下几种：
一、查询、冻结、划拨被申请执行人的存款。
查询是指人民法院向银行、信用合作社等单位调查询问或审查追问有关被申请人存款情况的活动。
冻结是指人民法院在进行诉讼保全或强制执行时，对被申请执行人在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。
人民法院采取冻结措施时，不得冻结被申请执行人银行账户内国家指明用途的专项资金。但被申请执行人用这些名义隐蔽资金逃避履行义务的，人民法院可以冻结。
冻结被申请执行人的存款的最长期限为六个月，需要继续冻结的，应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理冻结手续，否则，逾期不办理，视为自动解除冻结。
划拨是指人民法院通过银行或者信用合作社等单位，将作为被申请执行人的法人或其他组织的存款，按人民法院协助执行通知书规定的数额划入申请执行人的账户内的执行措施。划拨存款可以在冻结的基础上进行，也可以不经冻结而直接划拨。
人民法院采取查询、冻结、划拨措施时，可直接向银行营业所、储蓄所及信用合作社提出，无需经其上级主管单位同意。外地人民法院可以直接到被申请执行人住所地、被执行财产所在地的银行、信用合作社查询、冻结和划拨存款，不需经当地人民法院同意或者转办手续。当地银行、信用合作社必须协助办理，不得以扣收到期贷款或贷款利息等任何理由拒绝和搪塞。拒绝协助的，人民法院可以依照《民事诉讼法》的规定予以罚款，建议监察机关或者有关机关给予纪律处分。
二、扣留、提取被申请执行人的收入。
《民事诉讼法》第222条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权扣留、提取被执行人应当履行义务部分的收入。但应当保留执行人及其所扶养家属的生活必需费用。人民法院扣留、提取收入时，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，被执行人所在单位、银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须办理。”在执行实践中，扣留、提取被申请执行人的收入是人民法院经常使用的一种执行措施。扣留和提取是紧密相联的两个执行措施，扣留是临时性措施，是将被申请执行人的收入暂扣下，仍留在原来的单位，不准其动用和转移，促使其在限定的期限内履行义务。如超过期限仍不履行的，即可提取该项收入交付申请执行人。
三、查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人的财产。
被申请执行人未按执行通知履行义务，人民法院有权查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人应当履行义务部分的财产。
查封是一种临时性措施，是指人民法院对被申请执行人的有关财产贴上封条，就地封存，不准任何人转移和处理的执行措施。
拍卖是人民法院以公开的形式、竞争的方式，按最高的价格当场成交，出售被申请执行人的财产。
变卖是指强制出卖被申请执行人的财产，以所得价款清偿债务的措施。人民法院在执行中需要变卖被申请执行人财产的，可以交由有关单位变卖，也可以由人民法院直接变卖。由人民法院直接变卖的，变卖前，应就价格问题征求物价等有关部门的意见，变卖的价格应当合理。
人民法院扣留、提取的存款和收入，拍卖、变卖被申请执行人财产所得的金钱，应及时交付申请执行人，并结束执行程式。
四、搜查被申请执行人隐匿的财产。
在执行过程中，还会出现被申请执行人不仅逾期不履行法律文书确定的义务，而且还将财产转移起来，拒不向人民法院交待自己真实的财产状况。针对这些情况，《民事诉讼法》第227条第1款规定：“被执行人不履行法律文书确定的义务，并隐匿财产的，人民法院有权发出搜查令，对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。”
在搜查中，如发现有应依法查封或者扣押的财产时，执行人员应当依照《民事诉讼法》的规定查封、扣押。如果来不及制作查封、扣押裁定的，可先行查封、扣押，然后在48小时内补办。
五、强制被申请执行人交付法律文书指定交付的财物或者单据。
人民法院的判决书、裁定书、调解书以及应由法院执行的其他法律文书指定一方当事人交付财物或者票证的，执行人员应在做好被申请执行人思想工作的基础上，传唤双方当事人到庭或到指定场所，由被申请执行人将法律文书交付的财物或票证应当直接交付申请执行人签收。被申请执行人不愿当面交付的，也可以将应付的财物或票证先交给执行人员，由执行人员转交。对当事人以外的公民个人持有该项财物或票证的，人民法院应通知其交出。经教育仍不交出的，人民法院就依法强制执行并可按照《民事诉讼法》第103条的规定予以罚款，还可以向监察机关或者有关单位建议，给予其纪律处分。有关单位持有该项财物或票证的，人民法院应向其发出协助执行通知书，由有关单位转交。有关单位和个人持有法律文书指定交付的财物或者票证，因其过失被毁损或灭失的，人民法院可责令持有人赔偿。拒不赔偿的，人民法院可按被申请执行财物的实际价值或者票据的实有价值裁定强制执行。
六、强制被申请执行人迁出房屋或者退出土地。
强制迁出房屋或退出土地，是指人民法院执行机构强制搬迁被申请执行人在房屋内或特定土地上的财物，腾出房屋或土地，交给申请执行人的一种执行措施。
七、强制执行法律文书指定的行为。
这是一种特殊的强制措施，由人民法院执行人员按照法律文书的规定，强制被申请执行人完成指定的行为。
八、强制加倍支付迟延履行期间的债务利息和支付迟延履行金。
加倍支付迟延履行期间的债务利息是指被申请执行人的义务是交付金钱，在依法强制其履行义务交付金钱的同时，对他拖延履行义务期间的债务利息，要在原有债务利息上增加一倍，按银行同期贷款最高利率计付，从判决、裁定和其他法律文书指定交付日届满的次日起计算，直至其履行义务之日止。另一种情况是指被申请执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行非金钱给付义务的，因为拖延履行已给申请执行人造成损失，故应当支付迟延履行金。迟延履行金的数额可以由人民法院根据案件的具体情况另行决定。
人民法院依照《民事诉讼法》第220条发出的执行通知，除责令被申请执行人履行法律文书确定的义务外，并应通知交纳迟延履行期间的债务利息或者迟延履行金。在这两种措施中，既有给申请执行人补偿损失的部分，也有对被申请执行人制裁的部分。
九、强制办理有关财产权证照转移手续。
《民事诉讼法》第230条规定：“在执行中，需要办理有关财产权证照转移手续的，人民法院可以向有关单位发出协助执行通知书，有关单位必须办理。”
“有关财产权证照”是指房产证、土地证、山林所有权证、专利和商标证书、车辆执照等不动产或特定动产的财产权凭证。在执行过程中，有些财产被执行后改变了权利人，只有办理了财产权证的转移手续才算彻底完成执行任务。人民法院的执行人员在办理这些证照转移手续时，需向有关单位发出协助执行通知书，说明具体要求，通知有关单位协助办理，有关单位有协助办理的义务。
如何确定苗木的所有权人国家《林业法》有详细的规定：
1、集体所有的森林、林木和林地，由所有者向所在地的县级人民***林业主管部门提出登记申请，由该县级人民***登记造册，核发证书，确认所有权。
2、单位和个人所有的林木，由所有者向所在地的县级人民***林业主管部门提出登记申请，由该县级人民***登记造册，核发证书，确认林木所有权。
3、使用集体所有的森林、林木和林地的单位和个人，应当向所在地的县级人民***林业主管部门提出登记申请，由该县级人民***登记造册，核发证书，确认森林、林木和林地使用权。
详细请搜寻下林业的相关的法律法规，也可以去地方的林业管理部门咨询，希望对你有帮助！
购房说法:如何确定房屋所有权人?读者赵先生来信说，他是外地人，四年前在天津市购买了一套商品房，当时同村老乡王先生的儿子想在天津上高中，需要办理天津的蓝印户口。为帮助老乡，赵先生便以王先生的名义与开发商签订了《商品房买卖合同》，最后该房屋登记在了王先生的名下，赵先生支付了该房的全部房款。《商品房买卖合同》、房屋权属证书、购房发票均在赵先生手中，该房屋也一直由赵先生居住。最近赵、王两家发生了矛盾，王先生反口不承认该房屋为赵先生所购买，认为房屋登记在自己的名下就是自己的，并要求赵先生搬出房屋，还要将该房屋出卖。赵先生为此非常不安，向律师询问，房子到底属于谁？如果王先生将该房屋卖给别人，他该怎么办？
对此问题，天津众磊律师事务所张锡明律师解答以他人名义签订合同并办理房产证
现实生活中，由于各种原因，会出现房本上登记的产权人与实际出资人、购买人不一致的情况，为此产生的产权纠纷也不断发生。这里首先要明确一下，法律上的产权人即不动产所有权人的概念，我国《物权法》第九条规定：不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。第十七条规定：不动产权属证书是权利人享有该不动产物权的证明。结合以上两条来看，我国物权法对不动产所有权人的确定非常明确，就是登记在权属证书上的权利人就视为是该不动产的所有权人。本案中，虽然争议房屋是赵先生付款购买，并且赵先生持有与该房屋有关的所有证书、发票，但由于房屋登记在王先生名下，房屋权属证书上也同样会是王先生名字，由于这种房屋登记具有社会公示、公信的法律效应，社会公众有理由相信权属证书上登记的权利人就是不动产的产权人，从而与登记的权利人进行交易。因此如果王先生将该房屋卖给他人，法律认为第三人在支付合理对价后由此交易取得的权利属于善意取得应当予以保护。
那么，赵先生的合法权益如何得到保护呢？相关法律在确定权利的同时，也规定了权利瑕疵的救济途径。《物权法》第十九条规定：权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请更正登记。不动产登记簿记载的权利人书面同意更正或者有证据证明登记确有错误的，登记机构应当予以更正。不动产登记簿记载的权利人不同意更正的，利害关系人可以申请异议登记。登记机构予以异议登记的，申请人在异议登记之日起十五日内不起诉，异议登记失效。异议登记不当造成权利人损害的，权利人可以向申请人请求损害赔偿。《物权法》第三十三条规定：当物权的归属、内容发生争议的，利害关系人可以请求确认权利。这表明，不动产物权登记并不具有绝对的证明效力，不动产登记簿记载的事项也是可以推翻的。本案中，赵先生遇到上述情况，应当立即采取救济措施，带齐相关证据首先到房屋登记部门进行异议登记，然后在十五日之内向有管辖权的法院提起确权诉讼，将立案受理情况通知不动产登记部门，防止王先生将房屋转让或者进行其他的变更，从而确认该房屋的真正权利人。如果赵先生在异议登记之前房屋已经被转让并办理转移登记手续，受让人也是通过合法的途径并支付合理价款取得该房屋，那么适用善意取得的制度，该房屋所有权属于受让人所有，赵先生只能要求王先生就房屋损失进行赔偿。
房屋所有权人、不可以，要被治安罚款的。
怎么确定房产所有权人和共有权人一、房屋所有权人和共有权人的区别
1、房屋所有权人是指房屋权利的所有人，对房屋享有出让、赠与等处置的权利。
2、而房屋共有，指的是由两个或两个以上的公民、法人共同拥有该房屋的权利和应承担的义务。房屋共有人包括持证人和共有人。持证人是指房屋的所有权证由谁来持有。无论房屋是单独所有还是共有都只有一个产权证，所以要有个持证人。共有房屋的每一个所有权人都可以叫做共有人，但持证人只有一个。如果房屋存在共有人，那么处置该房屋需要所有的共有人同时到场签字。
3、共有房屋一般有“按份共有”和“共同共有”两种种类。“按份共有”是指房屋共有人按照各自的房屋份额对共有的房屋分享权利和承担义务;“共同共有”是指房屋共有人对共有房屋分享权利和承担义务。房屋共有权保障共有人的权利。
4、夫妻间对于房屋所有权的共同共有，除有特殊约定外，二者是对该房屋不分份额的共同享有权利并承担义务。夫妻之间对于该房屋的收益、处置权利都是相同的，没有任何区别。
二、房屋所有权人和共有权人相关法律规定
《物权法》第三十九条所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利。
第四十条所有权人有权在自己的不动产或者动产上设立用益物权和担保物权。用益物权人、担保物权人行使权利，不得损害所有权人的权益。
《民法通则》第七十一条【财产所有权】财产所有权是指所有人依法对自己的财产享有占有、使用、收益和处分的权利。
第七十二条【所有权的取得】财产所有权的取得，不得违反法律规定。按照合同或者其他合法方式取得财产的，财产所有权从财产交付时起转移，法律另有规定或者当事人另有约定的除外。
第七十五条【公民个人财产】公民的个人财产，包括公民的合法收入、房屋、储蓄、生活用品、文物、图书资料、林木、牲畜和法律允许公民所有的生产资料以及其他合法财产。
公民的合法财产受法律保护，禁止任何组织或者个人侵占、哄抢、破怀或者非法查封、扣押、冻结、没收。
第七十八条【财产共有】财产可以由两个以上的公民、法人共有。
共有分为按份共有和共同共有。按份共有人按照各自的份额，对共有财产分享权利，分担义务。共同共有人对共有财产享有权利，承担义务。
按份共有财产的每个共有人有权要求将自己的份额分出或者转让。但在出售时，其他共有人在同等条件下，有优先购买的权利。
房屋所有权人和共有权人的区别房屋所有权人是指房屋权利的所有人，对房屋享有出让、赠与等处置的权利。
而房屋共有，指的是由两个或两个以上的公民、法人共同拥有该房屋的权利和应承担的义务。房屋共有人包括持证人和共有人。持证人是指房屋的所有权证由谁来持有。无论房屋是单独所有还是共有都只有一个产权证，所以要有个持证人。共有房屋的每一个所有权人都可以叫做共有人，但持证人只有一个。如果房屋存在共有人，那么处置该房屋需要所有的共有人同时到场签字。
共有房屋一般有“按份共有”和“共同共有”两种种类。“按份共有”是指房屋共有人按照各自的房屋份额对共有的房屋分享权利和承担义务；“共同共有”是指房屋共有人对共有房屋分享权利和承担义务。房屋共有权保障共有人的权利。
车辆实际所有权人与名义所有权人不一致以谁的名义起诉1、案情介绍
原告刘某某因为不是深圳市户口，也么有办理深圳市居住证，因此无法以自己的名义购买车辆，并办理上牌、缴税、保险等一系列手续，于是与其老乡章某某口头约定以其名义购买丰田牌凯美瑞轿车，并以其名义办理车辆上牌、缴税、保险等手续。而购车款、税费、保险费等费用均由刘某某自行承担。后原告刘某某的深圳市居住证办下来之后，被告章某某却不肯协助将车辆过户到原告刘某某名下，甚至声称该车为其所有。刘某某无奈之下，找到本律师，要求帮其讨回车辆。
2、法律分析
根据法律，车辆行驶证上登记的车主并不是所有权的确认，而只是车辆管理部门为了方便进行管理而进行的登记。在车辆所有权确认上，车辆管理部门的记名登记人具有法律上推定其所有权归属的效力。但当有证据证明登记状况与实际状况不一致时，权利人可以依照法定程式否定登记记载的所有人状况，重新确认所有权的归属。
3、判决结果
判决结果当然如预期的那样，确认涉案车辆归原告刘某某所有，被告章某某应在判决生效之日起10日内协助原告刘某某办理车辆过户手续。
4、律师建议
现实生活中，因为某种原因将一些财产登记在他人名下的情况很多，如果事先没有作明确的约定，则事后很容易发生纠纷。因此，在将一些财产登记在他人名下的时候，一定要与对方签署书面的协议，并就相关权利义务作明确的约定，并约定发生违约时的违约责任。这样，一旦对方违约，则可以依法追究对方的违约责任。
所有权人去世共有人直接享有所有权吗律达网：
房屋共有人一方去世，另一方不能直接拥有房屋所有权，需要其他继承人协商一致后，才能过户到一方名下，是在世的一方拥有房产所有权。
《中华人民共和国继承法》
第二十六条夫妻在婚姻关系存续期间所得的共同所有的财产，除有约定的以外，如果分割遗产，应当先将共同所有的财产的一半分出为配偶所有，其余的为被继承人的遗产。
遗产在家庭共有财产之中的，遗产分割时，应当先分出他人的财产。
文章分享结束，银行无效客户如何界定的相关内容你都知道了吗？欢迎有问题再来本站了解哦！