套利怎么估算净值
大家好，关于套利怎么估算净值很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享一下，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题！
基金每天的收益是怎么计算的
基金当天收益=(估算净值-昨日基金净值)*份额.
按照此公式，我们将收盘时的净值估算代入，就能大概算出当日收益情况，因为基金净值估算就是基金当天的走势情况。
套利到底是怎么做的
对不懂套利的同学，会以为套利听起来很神秘很高端，望而生畏。
但其实套利的逻辑非常简单，理解之后，基本一法通万法通，任何基金只要看一眼就能简单判断是否可以套利。
而且兵无常势，水无常形，套利没有固定的模式和套路。如果不理解其中的逻辑，所谓的低风险套利，有可能反而变成高风险。
希望今天这篇文章能帮助大家理解套利逻辑，以后人人都成为套利达人。
01|举个例子
为了方便大家理解，我假设有这么一个澳洲进口奶粉
假设一，没有假货问题
假设二，没有保质期问题，可以永远放着
假设三，可以随时按最新价格退货或卖出
这些都是和基金一样的。
1. LOF基金可以通过申购赎回，和场内买卖两种方式进行交易
澳洲进口奶粉可以直接向官方购买或退货，也可以通过代购圈购买或退货
2.两种交易方式，因此会有两个价格
申购赎回的净值，以及场内交易的价格
澳洲进口奶粉会有两个价格，一个是向官方购买的标价，一个是代购的买卖价格
3.当基金场内外价差过大时，就可以买入低的卖出高的
如果官方价格比较低，而代购卖的价格比较高，就会很多人从澳洲搬运奶粉到国内卖出，赚差价。
或者如果官方价格高，而代购价格低。可以从代购处低价收购，然后找官方价格退款。
4.基金差价要大于交易费用才能盈利
奶粉代购差价要比搬运或快递费高才能赚钱
02|什么是套利呢？
那真正的低风险套利是怎么做的呢
1.原来已经持有
因为看好兴全趋势，长期持有10万份的兴全趋势
我女儿要喝奶粉，所有长期屯了10罐奶粉
原本就已经持有，不是为了套利再特意去买的。
2.因为市场不理性，产生价差
比如7月24日趋势的净值0.9498元，但是场内交易价格却有0.959元，存在价差0.0092元。
现在官方奶粉的售价是200元/罐，但是很多人在210元/罐求代购，存在10元价差。
3.锁定价差
在7月24日，我原来持有的兴全趋势就可以按照0.959元卖出，再重新按照0.9498元申购兴全趋势，我就能锁定价差，10万份价差920元。
把现在持有的10罐奶粉按照210元卖给代购的，再按照200元/罐的价格找官方重新购买，锁定10块钱的价差，一共100元。
同时锁定买入价格和卖出价格
4.价差大于交易费用即可盈利
比如申购10万份兴全趋势，申购费如果打1折0.15%，需要142.47元。而场内卖出10万份，佣金万1，需要9.59元。扣除交易成本后还可以盈利767.94元
买奶粉不包邮，快递费30元，送货给求代购的人花费油钱5元。100元扣除成本后还可以盈利65元。
5.折价套利呢？
比如7月6日兴全趋势，场内价格0.825元，净值0.8339元，有1.07%的折价。就可以场内价格买入，再按照净值0.8339元赎回兴全趋势。只要买入的佣金和赎回费少于价差，就可以盈利。
结论：如果看不懂套利的逻辑，希望你能看懂奶粉代购的逻辑。
因为套利的本质，就和奶粉代购的逻辑是一模一样的，本质上没有区别。
当有人高价购买奶粉（基金）时，我们把自己的奶粉（基金）卖给他，再从厂家重新买（申购）奶粉（基金）
当有人低价出售奶粉（基金）时，我们买入他们的奶粉（基金），再把自己的奶粉（基金）向厂家退货（赎回）
如果还没搞懂，主要是没把逻辑和具体操作对应起来，都是细节问题没搞懂，下面我再详细说说细节
03|当日基金净值？
可以看到实时的场内价格，可是不知道当天的基金净值，怎么套？
套利时，只知道场内交易价格，但并不知道基金准确净值，只能通过估算净值来判断价差。
最简单的方法就是天天基金，支付宝，集思录等平台的估算净值都看一下，当几个平台的估算净值价差都比较大的时候，才能进行套利。
更好的办法就是能够根据当天重仓股的涨跌情况，自己对净值进行简单的估算。
如果想看全市场LOF基金的套利机会，可以用下方链接直接看所有的股票LOF基金折溢价估算：
04|交易费用
需要强调下交易费用，套利的本质赚的是价差，而价差通常不会很高，如果交易成本很高，那套利就无法盈利。
目前最重要的成本是3个
第一，场内基金交易佣金
场内交易不收取申购赎回费，但是会按照成交金额收取交易佣金。目前大部分券商都是万2或万3以上的交易费用，并且每一笔交易都要收取最低5元的交易费用。
这里最好用场内基金交易佣金万1，且免5元最低佣金的证券账户进行套利。
第二，基金赎回费
基金赎回费是根据持有时间计算的，通常持有不满7天的都是按照1.5%收取赎回费。
只有原本就持有基金的情况，才能进行折价套利（因为赎回）。如果原来没持有，1.5%的赎回费可以让大部分折价套利亏损。
第三，基金申购费
目前我们在天天基金或者支付宝申购基金，申购费通常都是打1折的。比如兴全趋势原申购费为1.5%，打1折后为0.15%。
但是基本所有券商，场内申购都不打折，按照原申购费1.5%收费，这么贵的申购费，套利成本就太高了。目前支持场内申购打折的只有个别的几家券商场内申购打折。
我这里推荐的是华宝证券，场内申购打1折，和在支付宝，天天基金等主流平台的申购费一样。因此如果要做套利的，最好新开一个账户，专门用于套利。
05|裸套
如果我原来没有持有，当发现套利机会后再买入，可以套利吗？
1.时间差
7月24日按照0.9498申购10万份，要7月28日份额才到账，按照7月28日的价格卖出，存在2天的时间差
今天从官网订购了10罐奶粉，2天后快递到了，才能送货给代购的人，但是2天后的价格是多少，没人知道。
2.风险在哪
①价差消失，如果2天后奶粉代购的价格跌回200元，价差归0，那200元买200元卖，没赚到钱，反而倒贴手续费。
②价格下跌，如果2天后官方售价下降到150元，代购价格也跟着跳水到160。虽然还是10元的价差，但是你200元买入，160元卖出还是亏。而你自己又不需要奶粉，也没法留着自用，进退两难。
对于裸套利而言，因为原本不持有，价差出现时不能立刻锁定价差。
而市场波动较大，专门为了2%的价差去套利，而市场随便跌一下就5%了，有可能赚的一点点不够亏的。
06|交易方式
1.那什么是场内交易呢？
必须是股票账号才有场内交易的方式！要套利必须要开证券账户！
以华宝证券为例，场内交易是在交易软件里的买和卖进行才是场内交易。是按照实时的交易价格进行买卖。
这里买卖就相当于是在代购圈里买奶粉卖奶粉。
2.什么是场内申购赎回呢？
所有的证券交易APP里面，都会有一个场内基金的选项
进入后再选择场内申购或者场内赎回，按照基金净值交易
这里进行申购赎回就相当于按照官方价格买卖奶粉
07|以前买的基金怎么套利？
以前都是在支付宝或天天基金上买基金，还能套利吗？
1.如果是折价套利，场内价格较低，基金净值较高。
可以用证券账户场内买入，按照场内价格，同时进行基金赎回，按照场外净值。
可以直接在支付宝或天天基金上进行折价套利。交易后份额由支付宝变到证券账户内。
2.如果是溢价套利，场内价格较高，基金净值较低。
这种情况我们需要按照基金净值申购基金，同时在场内高价卖出。但在支付宝上的基金是场外份额，无法从场内卖出。
必须先把场外份额转托管到场内后才可以场内卖出，进行溢价套利。
只有少数券商支持从支付宝或天天基金转托，如果准备进行转托管为以后的套利做准备的，可开华宝证券，随后咨询客服具体操作。
08|小结
1.低风险套利是守株待兔
2.提前做好准备，当机会出现时再果断出击
3.如果发现了机会，再去做什么开户，场外转场内，几天时间过去，黄花菜都凉了
4.对套利有兴趣的建议早做准备，点击阅读原文先开个套利专用证券账户吧
关于本次套利怎么估算净值的内容分享到这里就结束了，如果解决了您的问题，我们非常高兴。