银行卡转账如何规避风险
其实银行卡转账如何规避风险的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解，因此呢，今天小编就来为大家分享，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！
银行卡经常转账有影响吗
银行卡经常转账一般情况下是没有影响的。
客户短时间内频繁地转账汇款、收款，且转账汇款和收款均来自于自己经营业务明显无关的个人账户，银行一般会认为这些交易是可疑交易，然后对可疑交易进行核查，并将情况告知中国人民银行，中国人民银行会对交易进一步核查并存档，如果核查结果为交易正常，是不会对用户产生什么不良影响的。
一、个人银行卡转账频繁的标准
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等，不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理，银行日常都会进行监控，一旦发现就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心报告。所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。
对于“频繁”交易，银行监控中心需要对此进行判别认定，如果是合规的，会予以放行。如果该交易行为被最终认定不合规，银行必须要将个人银行卡状态调为异常，封卡，停止使用，否则就会被人民银行予以处罚。
二、银行卡经常转账金额过大，会被判定为交易异常
如果银行卡出现转账次数过多，金额过大的情况，可能会被银行判定为交易异常，银行会对该银行卡账户进行冻结调查。
银行的这一行为是合理合法的，是国家要求银行进行的反洗钱监控行为，要知道很多违法犯罪分子往往会通过银行卡频繁转账这一高利贷、赌博等违法行为的人员也会存在频繁转账的行为。银行的这一做法也是为了稳定金融秩序，打击违法犯罪行为。如果是因为频繁转账而被银行冻结的账户，银行会主动电话联系用户，询问该卡是否由本人持有，转账用途等，持卡人驾要行解决，无违法行为的正常用户，当场就可以解除限制，恢复正常使用，也不会有例如记入者案、个人征信等其他方面的影响，更不会有账户损失。
怎么规避银行卡风控
规避银行卡风控的方法如下：
1、刷卡金额不要刷整数，不要长期性的刷0/5/8/9这几个尾数，另外，和以前手动选商户不一样的是，现在自己刷卡不要选择有小数点的金额刷卡；
2、一天的刷卡次数最好是不要超过3次，虽然是同一个省份，但是可能你刷卡的空间跳跃比较大，很容易被风控；
3、刷卡时间保证在9:00~22:00之间，刷卡间隔最好是3个小时以上；
4、保留平常刷卡小票，适当的时侯可以经得起银行的质疑；
5、最好可以多办理几台不同支付公司的Pos机，因为每家支付公司，商户池都不一样；
6、如果大家在这段时间，确实需要信用卡的资金，但是有怕被风控降额，那么可以适当的办理一笔分期，给银行做一点贡献，简单的说就是保护费；
7、禁止一笔刷光所有额度，建议单笔不超额度的50%，刷80%留20%额度；
8、禁止还款后，立刻刷出来，尤其是还款日；
9、刷卡笔数，建议每个二十笔以上，线上线下结合更好。