需要定投多长时间如何计算
大家好,今天是为大家分享一下需要定投多长时间如何计算的一些困惑,接下来将为大家分享,希望可以帮助到大家,解决大家的问题,下面就开始吧!
定投计算公式
定投计算公式:预期收益=每期定投金额×(1+收益率)[-1+(1+收益率)的定投期数次方]÷收益率。由于定投是以复利计息的,计算过程较为麻烦,投资者可以借助Excel表格简化计算过程。
投资者可以打开Excel表格,将投入金额、收益金额、日期、分红、当前市值填入表格之中,投资的金额需要是负数,而收益的金额需要是正数。日期需要应用标准格式,否则会计算出错。
投资者需要在菜单中点击公式,之后点击插入函数,在搜索函数栏中输入XIRR函数,之后插入到表格中。函数的value选择所有的金额一列,date选择所有的日期一列,guess忽略不填,再点击确定就可以算出定投产生年化收益率了。
通过数据计算可以得知,以复利计息是相当可观的,能够达到“利滚利”的效果。使用复利的方式来投资,最后的收益将是每期收益率加上本金后,不断相乘的结果,计息期数越多,获利就越大。
如果计息期数很多,使用定投计算公式计算收益是相当麻烦的,投资者可以使用“七十二法则”来取巧。
基金定投应该如何计算
基金定投,收益如何计算方式如下:
定投分批买入,每次买入时的基金净值都不一样。因此,定投的持仓成本又称为“平均成本”。持仓成本=总投入/总份额,总投入就是每次定投金额的总和,总份额是每次定投份额的总和,而定投份额=定投金额/基金净值。
如题:假设一只基金的净值表现如下表,开始投1000元,每月投入100,定投5个月,赎回时基金净值为1.10元。
总投入=1000+100*5=1500
总份额=1000+117.65+142.86+125+111.11+90.91=1587.52
平均成本=总投入/总份额=1500/1587.52=0.945
定投收益率计算方法有两种:
方法1:定投收益率=总收益/总投入=(市值-总投入)/总投入。如上例,为(1.10*1587.52-1500)/1500=16.4%;
该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率,这就是以上我们所用的方法,适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。
方法2:定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本。如上例,为(1.10-0.945)/0.945=16.4%
在买卖基金的时候,收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。