企业为何要保持现金储备？

今天是为大家分享一下企业为何要保持现金储备？的一些困惑，接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

现金储备是什么

现金储备是在出现现金需求时可以在很短的时间内访问的资产。该术语实际上是指两种不同类型的金融资产。现金储备金是指可以立即使用的支票和储蓄帐户中的余额或其他短期银行存款。该术语还可以包括流动性高的任何短期投资，例如货币市场工具。

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大多数企业至少有一些现金储备。这很重要，因为这些准备金可以相对轻松地应付日常支出。企业保留特殊资金（例如紧急或应急基金）的储备以有效地创建可在公司发生一些不可预见的费用时可以利用的资源的情况并不少见。例如，应急基金中保留的现金储备可用于在维修因自然灾害损坏的设施时继续向员工支付工资，或用于维修费用。

甚至单个家庭也可以从手头的现金储备中受益。许多财务顾问建议，一个家庭有足够的储备来管理至少六至八个月，而在此期间无需产生任何收入。开始建立此类准备金的最基本方法之一是开设一个简单的储蓄帐户，并在每个支付期将一定金额直接存入该帐户。相当于家庭平均支出六到八个月的财务缓冲可以帮助减轻疾病的蔓延或失业的忧虑，使家庭能够集中精力克服暂时的障碍并在某个时候恢复收入流在储备耗尽之前。

在大多数情况下，现金储备存放在几乎没有甚至没有因提取资金而造成的罚款或价值损失的账户中。企业和个人都可以选择将资金存入不计利息的银行帐户，或者将其构造为不通过扣除帐户存款产生的应计利息来惩罚帐户持有人提早提款。在美国，券和存单也是建立长期现金储备的极好方法，并且避免了在提取资金用于处理意外费用或财务逆转时的大量处罚。

为什么要储备现金

储备资金是企业生产过程中用于购买原材料等物资的资金，它占据了整个资金链的重要阶段。一、储备资金涵盖了众多项目，以原材料为例，其资金数额的核定需细致考量。储备资金的实物形式通常体现为各类库存物资和工具。它属于定额流动资金的一种。管理储备资金，即是对这些物资进行有效的核算、监督和调度，确保资金占用在定额范围内，避免影响生产和资金浪费，节约资金使用，加快资金周转，促进生产发展。二、企业现金储备主要来源于三个方面。1、经营性现金流：对于小米等企业，良好的供应链管理使其经营现金流充沛。例如，小米在接到订单后才向供应商下单，并通常采用赊账方式，从而延长资金占用时间。随着企业影响力增强，这一时间进一步延长。加上多元化业务的增长，小米净利润显著提高，为现金储备提供了持续支持。2017年，小米免费占用供应商资金36天，2018年增至77天。2、投资性现金流：小米将经营中产生的现金流通过专业团队进行投资，包括长期和短期投资，这些投资带来了可观的收益，虽不是现金储备的主要来源，但也为其做出了贡献。3、融资性现金流：大型企业即便有充足的经营现金流，仍可能通过外部融资保持流动性优势。充足的现金流提高了企业的运营效率和抗风险能力，尤其在期间，现金流充裕的企业能够更好地应对市场挑战，甚至扩大市场份额。

关于企业为何要保持现金储备？的内容到此结束，希望对大家有所帮助。